2017年11月23日，董事长主持召开案防工作会议，全体员工参加了会议。

一、组织学习了《上海农商银行案防工作月报（2017年10月号）》（沪农商行村管鲁便〔2017〕617号）。本期《案例分析》“取款被办成存款 柜台业务操作失误不断”对如何防范银行柜台业务操作风险具有现实指导意义。强调操作风险的种类：柜员操作有误引发的操作风险；监守自盗引发的操作风险；系统失误漏洞引发的操作风险。

二、组织学习《关于组织学习上海农商银行合规简报（第35、36期）的函》（沪农商行村管鲁便〔2017〕613号）。进一步加强风险管理，严监管仍是未来趋势。强调建立畅通有效的沟通联络机制和长期稳定的合作管理机制，明确相应工作职责，强化日常规范管理。学习《网络安全法》四个建议：一是明确责任部门，建立健全客户信息保护制度。二是对于“经被收集者同意”的理解，可借鉴明确的“明示同意”方式。三是加强员工教育和行为管控。四是提高系统、移动客户端等的安全性，防范黑客攻击；履行安全管理义务，发现任何违法行为应立即停止提供服务并及时消除影响。

三、再次学习印章管理，从印章填写到用印流程，再到盖印的过程，再次强调一事一签，用印事由写明具体盖印内容要详细，写清楚具体事项。用印保管人和印章经办人、审批人不能为同一人，不得以名章代替签名。公章原则不允许外带，外带须严格履行审批手续，外带人员必须有一人为印章管理员。用印事由单必须填写完整无误后才能进行盖印，不存在后补情况。保险柜密码钥匙必须双人平行交接。印章的销毁须由综合部负责销毁（或监销）并做登记，建立清册并永久保存，其中，村行公章停止使用应上交省管理部封存，个人名章停止使用应统一销毁，不得交于其本人保管。

四、组织学习《金融机构信息管理规定》，中国人民银行遵循“统一管理，分级维护，实时发布”的原则对金融业机构信息进行管理、维护和发布。强调金融机构新增、变更或撤销，应在有关管理部门批准后7个工作日内准确、完整地向中国人民银行报送相关材料，并确保申请信息的真实性、准确性及有效性。禁止伪造、变造、冒用金融业机构信息。禁止私自公布、泄露或者以其他方式非法使用金融业机构信息。

五、组织培训学习《翻印<关于防范客户不明用途异常开户事件的风险提示>》（泰银翻〔2017〕71号）。强调客户身份识别是反洗钱工作的基础，是金融机构防范洗钱风险的第一道屏障，扎实做好客户身份识别工作，及时从源头上发现可疑行为，有效防范金融违法犯罪行为的发生。

六、董事长强调以下几点工作

1、日常各项工作特别是中层以上管理岗位人员必须加强细节管理，追根求源，找出发生问题的根源，从根源上采取有针对性的措施来解决问题，不得做表面文章，粗枝大叶处理问题表面化，头痛医头，脚痛医脚！一叶障目，不见泰山！各岗位对每天发生的事项必须做到笔笔清，尽心尽责按规矩做到位。

2、临近年底更应该加强各类案防的管理。各位员工必须高度重视。对公开户，贷款必须进行实地调查，不要盲目的发展业务，要摸清企业真实情况后清清楚楚做业务，笔笔清。

3、员工个人信息如有变动要及时登陆人力资源系统进行变更，如婚姻状况、身份证到期更换、取得证件等，同时将相关资料复印件一式两份上报综合管理部。

     4、三季度对账工作取得圆满成功，总行及分部都提出表扬，这是每位员工共同努力的结果，希望各位员工总结经验，扎实做好各项工作。