近日，人民银行泰安市中心支行反洗钱督导小组一行，对泰安村行反洗钱工作实施了为期两天的现场督导，重点是反洗钱组织机构建设情况、内控制度建设情况、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存情况、大额交易和可疑交易报送情况、反洗钱宣传、培训情况等内容。

经过两天现场检查，督导小组对泰安村行反洗钱工作开展情况给予了充分肯定：

1.反洗钱组织机构建设较好。成立了反洗钱领导小组，并定期召开反洗钱联席会议，选取典型的洗钱案例，通过案例分析，普及了反洗钱知识，并对2012年反洗钱内部控制制度建设情况、客户身份识别情况、大额和可疑交易报告情况及反洗钱宣传和培训情况进行了自律评估和总结，制定了2013年反洗钱工作计划，对2013年反洗钱工作提出了进一步的规划和展望；

2.内控制度建设较为完善。制定了7个反洗钱内控管理制度，并及时转发人民银行、上海农商银行的反洗钱文件，分别对客户尽职调查情况、账户资料及交易记录保存情况、反洗钱宣传及制度培训情况等进行定期检查；

3.客户识别较为突出。建立了大额资金划付热线联系制度，对大额转账、汇款等交易的收、付款人及代理人身份进行特别关注，必要时对其本人进行电话核实，以保证大额交易的可靠性和安全性，对客户进行尽职调查，内容详尽具体，有效避免空壳公司等现象的发生。

4.大额交易和可疑交易报送及时。开发了大额和可疑交易报送数据平台，系统自动抓取大额和可疑交易数据，生成报文，及时上报中国反洗钱监测分析中心。

5.宣传培训比较到位。2013年6月开展了反洗钱宣传活动，普及反洗钱法律法规，提高市民反洗钱认识，并于4月通过了反洗钱电子平台的学习，顺利通过考试。

同时，对泰安村行反洗钱工作中存在的问题也提出了宝贵意见：

1.客户开户申请表设计和填写不完善，缺失客户的“性别”、“职业”、“工作单位”、“工作地址”信息；

2.风险等级划分不科学。对行业风险划分界定不明确，中风险行业仅为娱乐业，高风险行业未明确界定。

3.未对系统筛选出得异常交易数据做详细的人工分析、甄别和补充尽职调查。

反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作。在人民银行泰安市中心支行的领导下，泰安村行将在充分研判反洗钱工作新形势与要求的基础上，积极调整工作思路和方式，探索提高反洗钱工作风险为本有效性的新路径，不断强化反洗钱工作制度建设，完善内控体系，创新管理方法，提升反洗钱工作实效。